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小米投资的老虎证券

钛媒体 王振 2015/9/22 16:26:18

6月以来的这次股灾,想必对大多数股民来说就是一场梦魇,从最高时的5100点,到现在的3200点,众多散户深度被套。而现在很多人也逐渐有了分散投资,投资美股市场的念头。而小米在金融领域又布下的一枚棋子,就是专注于炒美股的老虎证券,已经获得小米亿元规模的A轮投资。


小米投资的老虎证券,希望这样解决炒美股的四大痛点

老虎证券CEO巫天华


小米在金融领域又布下一枚棋子。9月9日,老虎证券正式宣布获得小米亿元规模的A轮投资,双方资金交割已完成。这家定位在互联网美股券商成立仅一年多,根据其公开的数据,APP上线一个月交易额已经超过1亿美金;创始人巫天华则表示,雷军与其创始人聊了半小时,就决定投资。


重度玩家发现炒美股痛点


6月以来的这次股灾,想必对大多数股民来说就是一场梦魇,从最高时的5100点,到现在的3200点,众多散户深度被套。而现在很多人也逐渐有了分散投资,投资美股市场的念头。


根据百度指数显示,8月底受到A股市场动荡的影响,用户对于美股关注度提升了10倍。


而对于眼光比较准的价值投资者来说,在美国股市上找到自己心仪的股票可能比在A股市场上还要容易些。而我们熟悉的国际互联网巨头和品牌,如苹果、Facebook、微软、谷歌、可口可乐等,包括阿里巴巴和百度等中概股,都在美国上市。


当然,美国股市对国内股民来说属于境外资本市场,想要投资的话就会涉及汇率风险、外汇管制的问题以及资金安全的问题。


巫天华,是老虎证券创始人兼CEO,在创业之前,他是网易有道搜索的创始成员。2010年,在网易的股票期权到期后,巫天华准备行权,把自己对于TMT行业的理解运用到炒美股上。不过,他发现,在国内炒美股会特别麻烦,开通美股账户需要把资料邮寄到美国,当时还没有交易客户端,可供选择的美股券商也不多。


事实上,据钛媒体记者了解,中国股民炒美股一般有两种开户方式:


第一种是去美国证券公司的中文或者英文网站上直接开户。其中知名度较高的是Interactive Brokers(盈透证券)、Firstrade(第一理财)和Scottrade(史考特证券)。其中盈透证券是美国最大的非银行券商,第一理财是在华人圈里较知名的提供中文服务的网络券商。


第二种便是去美国证券公司的中国渠道商这边开户,典型的公司包括老虎和富途。


巫天华告诉钛媒体记者,除了开户手续复杂外,还存在三大痛点:


1、 没有本地化的服务:很多国外券商的软件,有些没有中文版本,有些汉化不完全。还有因为时差的问题,美股开盘时间是北京时间晚上9:30(夏令)或者10:30(冬令),当中国用户真正需要客服的时候,券商中国客服都已经下班了。而且炒美股对于没有基础的人,心中有无数的困惑,如T+0交易、无涨跌停限制、交税等等。


2、 交易费率很高:这个领域处于信息不对称的状态,券商收的费率非常高。盈透证券按股数计算,大致费用为每股0.005美金,还有账户维护费。第一理财则是按每次交易收取佣金,每次买卖无论股数多少,佣金一律为6.95美金。国内的富途规定美股5美元一笔。


3、 炒股软件的体验非常差:比如最简单的搜索功能,很多软件不能直接用中文检索股票名称。比如腾讯在港股的代码是00700,很多国外券商的软件,搜“腾讯”是出不来的,只有知道代码才能搜出来。


一个账户直通美股、港股和A股


在美国,实时行情收费是交易所的重要收入来源,目前市面上的美股交易软件,很多是延时15分钟,实时行情需要付费。巫天华表示,老虎证券目前会拿出资金补贴用户,为用户提供免费的实时行情。为了在技术上实现这一目标,老虎证券搭建了跨境电缆,直连美国交易所。


老虎证券在佣金方面,在市面上也是较低的,每股0.01美元,每单最低2.99美元,另有每股0.003美元交易所费用。


除了发力美股外,巫天华也努力让老虎证券可以买卖港股和A股,从而可以让用户白天在港股市场卖掉腾讯,晚上在纽交所买进阿里巴巴股票。不过目前A 股的交易范围仅限于沪港通。


另外,在3分钟注册账户,48小时完成审核,全中文设计和开通金融衍生品交易上,老虎证券也在努力更贴近用户的体验。在盈透官网最低要1万美元才能开户,而老虎证券也把这一门槛降到了6千美元。


巫天华还设立了老虎股票学院,选用证券分析师和骨灰级股票投资人作担当讲师,为美股小白普及炒股经验。


事实上,对于炒股的人群,他们大多数是金融和TMT行业从业人员,属于高净值人群,他们对于资金安全性的要求特别高。据巫天华介绍,为了保证资金安全,他们使用的是美国盈透的底层交易通道,入金账户是盈透证券托管银行——美国花旗银行,客户资金出入也都是在美国的盈透证券。


巫天华告诉钛媒体,公司的一半以上员工都是产品和技术人员,自去年6月公司成立以来,老虎证券的大部分精力都花在了搭建境外机房、多机房备份和购买硬件设备上,更多的是做好软件底层架构。


今年7月,老虎美股 APP上线的第一个月,交易额就突破1亿美金。


而对于老虎证券目前的用户数,巫天华并不想透露,但他以盈透证券举例说明。盈透证券的全球用户仅有30多万,但其市值却超过150亿美元,这说明盈透的单一用户价值非常高。


目前互联网金融很火,不过P2P、股权众筹都在打擦边球。针对这一质疑,巫天华表示,老虎证券并没有什么革命性创新,它其实做的就是传统的证券经纪业务,完全按照监管的规定去做,只是让用户炒美股的产品体验更加方便。


对于刚拿到小米的融资,今后资金要怎么花,巫天华告诉钛媒体,未来还会更多地去补贴用户实时行情,在软件底层架构和直连交易所上加大投入。对于未来的盈利模式,巫天华表示,目前考虑盈利还为时过早,未来规模起来以后,可能会通过为用户提供增值服务的方式获得收益。


小米们的证券野心


此轮融资是老虎证券截至目前获得的最大一笔投资。此前,该公司已获得景林投资、真格基金、险峰华兴、美团王兴等20余家战略投资。


今年以来,唱衰小米的声音多了起来,但似乎并不影响小米的投资布局。对于今后小米和老虎的合作,小米金融总经理王安全称,小米在资源上一定会支持的,只是时间点的问题。小米的用户,有一天也需要把资产投资到美国乃至于全球,那时候,就可以借助老虎证券的平台做这个事情。


事实上,小米从去年年底开始,正式决定全面进军互联网金融,先后投资了P2P平台积木盒子,上线金融产品“活期宝”,如今又挥师杀进证券领域。


不过,放眼国内互联网巨头,觊觎证券领域的不只小米一家。


而与老虎证券针锋相对的便是富途证券。富途证券成立于2012年,是一家注册地在香港,专注于港股、美股和A股的券商平台。其创始人李华原是腾讯第18号创始员工,就在上个月,富途宣布完成B轮融资,本轮融资继续由A轮股东腾讯领投,经纬创投、红杉资本跟投,投资金额达6000万美元。今年5月,马化腾又以1亿美元抢筹华泰证券。


而在阿里巴巴这边,同样是在5月,马云斥资近26.9亿港元入股香港券商瑞东集团。在支付宝和蚂蚁聚宝客户端中均提供了美股行情,但目前还不支持交易。


而百度推出的股市通同样是提供A股、港股和美股行情,也不支持交易。


现在看来,互联网券商将成为互联网金融的下一个爆发点,而美股作为海外投资的重要渠道,也会成为互联网巨头们的必争之地。

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